English
中文 (中国)
Chính phủ Việt Nam đã ra lệnh triển khai việc xây dựng hệ thống pháp lý liên quan đến tài sản ảo, chỉ đạo Bộ Tài chính tiến hành nghiên cứu và đề xuất một khung pháp lý vào tháng 5/2025, nhằm cấm hoặc điều chỉnh tài sản ảo để chống lại hoạt động rửa tiền, cũng như có cơ sở để xử lý các vấn đề liên quan đến tài sản ảo hiện đang dần phổ biến tại Việt Nam.
Trong Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền và tài trợ vũ khí, Chính phủ cũng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước đánh giá các nguy cơ liên quan đến rửa tiền trong các hoạt động kinh doanh casino, trò chơi có thưởng và tài sản ảo, và hoàn thành việc này vào tháng 9.
Bộ Tài chính được giao nhiệm vụ xây dựng khung pháp lý để kiểm soát hoặc hạn chế tài sản ảo và các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan. Nhiệm vụ này có thời hạn hoàn thành vào tháng 5/2025. Mục tiêu của việc này là giảm thiểu nguy cơ liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua loại tài sản này.
Hiện tại, Việt Nam chưa có định nghĩa cụ thể về tiền ảo và tài sản ảo. Các quy định hiện tại chỉ đề cập đến khái niệm tiền điện tử liên quan đến luật pháp, tồn tại dưới dạng thẻ trả trước của ngân hàng và ví điện tử. Đây không phải là tiền ảo hoặc tài sản ảo, cũng như một số loại tiền khác phổ biến trong lĩnh vực tài chính, đầu tư.
Các loại tiền số như Bitcoin, Ethereum… được xem xét là các loại tài sản ảo phổ biến. Trước đây, Chính phủ đã giao nhiều lần cho Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu và thí điểm tiền ảo để ngăn chặn nguy cơ rửa tiền trong hệ thống ngân hàng. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý đã nhiều lần khẳng định rằng tiền ảo không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Luật Phòng chống rửa tiền (sửa đổi) vào cuối năm 2022 chưa điều chỉnh các loại tiền ảo và tài sản ảo.
Việc mua bán và trao đổi tài sản ảo hiện nay thường được thực hiện thông qua các sàn giao dịch quốc tế hoặc thông qua các thỏa thuận trực tiếp. Điều này mang theo nguy cơ rửa tiền và có thể không chỉ giới hạn ở các tổ chức mà các cá nhân riêng lẻ cũng có thể tham gia vào hoạt động này, tạo nên một hệ thống vi phạm pháp luật phức tạp và khó kiểm soát, ngăn chặn. Do đó, cách đây hai năm, Quốc hội đã đề xuất Chính phủ nhanh chóng thiết lập một khung pháp lý liên quan đến loại tài sản mới này.
Theo dữ liệu từ Hiệp hội Blockchain Việt Nam (VBA) vào tháng 9/2023, giá trị của tiền ảo nhận về tại Việt Nam gần 91 tỷ USD trong một năm (từ tháng 10/2021 đến tháng 10/2022). Trong đó, các hoạt động bất hợp pháp chiếm 956 triệu USD.
Việc xây dựng một khung pháp lý chặt chẽ để quy định các vấn đề liên quan đến những loại tài sản với giá trị khổng lồ này là rất cấp bách, đặc biệt trong thời đại mà khoa học kĩ thuật phát triển cấp tốc như hiện nay.
Điển hình, nhiều quốc gia như Mỹ, Hàn Quốc và Châu Âu đã tiên phong đi đầu đưa ra các hệ thống pháp lý riêng biệt chỉ để quy định các vấn đề liên quan đến tài sản ảo. Châu Âu có đạo luật MiCA để ngăn chặn tội phạm tài chính sử dụng công nghệ blockchain. Mỹ và Hàn Quốc cũng đã đưa ra nhiều quy định chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến tiền số và tài sản ảo.
Việc Việt Nam tiếp thu kinh nghiệm từ các khu vực pháp lý trên là điều cần thiết để được công nhận là quốc gia tiên tiến với hệ thống pháp lý vững chắc chống đỡ. Một trong những nguyên nhân chính của việc xây dựng hệ thống pháp lý về tài sản ảo này cũng chính là để đưa Việt Nam ra khỏi danh sách xám của FATF về chống rửa tiền trước tháng 5/2025.
*** ASL Law là công ty luật độc lập và cung cấp đầy đủ dịch vụ được tín nhiệm cao của Việt Nam gồm các luật sư giàu kinh nghiệm và tài năng. ASL Law được Legal500, Asia Law, WTR và Asia Business Law Journal. xếp hạng là Công ty Luật hàng đầu tại Việt Nam. Có trụ sở tại Hà Nội và Thành phố Hồ Chí Minh, mục đích chính của ASL LAW là cung cấp lời tư vấn và giải pháp lý thiết thực, hiệu quả và hợp pháp nhất cho khách hàng trong nước và quốc tế. Nếu cần sự trợ giúp, Quý khách hàng có thể gửi email liên hệ tới info@aslgate.com.
Liên hệ với công ty Luật ASL LAW để được hướng dẫn về dịch vụ tư vấn pháp lý về Tài chính và Ngân hàng tại Việt Nam:
BÀI VIẾT HỮU ÍCH LIÊN QUAN
